Predicción de default crediticio
Anticipa qué clientes no van a pagar el próximo mes para que riesgo actúe antes.
Modelo de ML sobre 30.000 registros de tarjetas de crédito (dataset UCI, Taiwán 2005). Random Forest vs Regresión Logística con EDA completo, tests de hipótesis, manejo de desbalance y validación cruzada estratificada.
- › Random Forest: 82% accuracy, 0.78 ROC-AUC
- › Variable más predictiva: estado de pago más reciente (pay_0)
- › Propuesta de scoring en tiempo real y alertas tempranas para el área de riesgo

